امنح المقترضين لديك إرشاداً تجارياً يستخدمونه بالفعل، دون الحاجة إلى إضافة موظفين.
مايكرومينتور هي منصة إرشادية تديرها بنوك التنمية العالمية بالتوازي مع عمليات الإقراض الخاصة بها. تضم المنصة مرشدين من أكثر من 120 دولة، وتتولى شركتنا إدارة دعم البرامج، بالإضافة إلى أكثر من 30 مقياسًا للتفاعل والنتائج لكل مجموعة لتقديمها إلى الجهات المانحة.
صُممت هذه الخدمة خصيصًا لمؤسسات التمويل التنموي المجتمعي وصناديق القروض بمختلف أنواعها. سواءً تلك التي تُقدم الدعم الفني لتأهيل المقترضين للحصول على القروض فقط، أو تلك التي تُقرض دون أي دعم استشاري، أو تلك التي تُدير بالفعل شبكة من المرشدين المتطوعين. وتشمل هذه الخدمة مبادرات رئيسية مثل مراكز أعمال السيدات، التي تُقام داخل مؤسستكم.
تواصل معنا
أخبرنا قليلاً عن عمليات الإقراض التي تقوم بها وعن المقترضين لديك، وسنعود إليك لنوضح لك كيف يبدو الأمر بالنسبة لمحفظة استثمارية مثل محفظتك.
نرد خلال يوم عمل واحد، وعادةً ما يكون الرد مرتين في حالة المكالمات القصيرة.
تبدو مألوفة؟
تنسيق عمل الموجهين هو عمل مسائي يقوم به شخص ما
تتم عملية المطابقة يدويًا، ويتم التتبع عبر البريد الإلكتروني، وكل ذلك يُضاف إلى عبء عمل كامل. وعندما يرحل هذا الشخص، ترحل معه العلاقات والمعرفة المؤسسية.
بعد منح القرض، فإن الإشارة الوحيدة للتفاعل هي ما إذا تم سداد الدفعة أم لا.
سواءً اقتصرت مساعدتك التقنية على الاستعداد للحصول على القرض أو لم يكن لديك أي جهة استشارية، فإن العلاقة تقتصر على المدفوعات والبيانات والامتثال. لا أحد يملك مسؤولية المسائل التجارية.
تحيلهم إلى جهة أخرى، ولا تعرف أبدًا ما حدث.
عندما لا يتعلق الأمر بالإقراض أو التدفق النقدي، يُحال الأمر إلى جهة أخرى. ونادراً ما يكون هناك تنسيق في عملية التسليم، ويكاد ينعدم وجود سجل يُثبت ما إذا كان المقترض قد تلقى المساعدة بالفعل.
كيف يعمل
الخطوة 1:
توصيل في
نُنشئ طبقة الإرشاد حول عمليات الإقراض التي تقوم بها بالفعل: مجموعات المقترضين، وعمليات القبول، وعلامتك التجارية. وهي تعمل فوق نظام إدارة القروض ونظام إدارة علاقات العملاء، وتُدار كموقع إلكتروني مصغر يحمل علامتك التجارية الخاصة وبلغتك، بحيث تتكيف مع برنامجك بدلاً من العكس.
الخطوة 2:
مباراة
يتم ربط المقترضين بموجهين أعمال ذوي خبرة من أكثر من 120 دولة، ويمكن البحث عنهم حسب القطاع والخبرة والمنطقة والجنس واللغة. توفر منصتنا أفضل الموجهين لأسواق الإقراض الخاصة بكم، ويعمل فريقنا على إتمام عمليات الربط التي تتعثر.
الخطوة 3:
تقرير
أكثر من 30 مقياسًا للتفاعل والنتائج لكل مجموعة، مقسمة حسب البرنامج أو المجموعة. يتحول تقريرك من مجرد سرد قصصي إلى تقرير موثق، وهو ما يهم الجهة الممولة.
التوجيه كاستراتيجية للمحفظة الاستثمارية، وليس كإضافة للبرنامج
عندما تُضاف برامج الإرشاد المنظمة إلى خدمات الإقراض، يتحقق أمران: أولاً، يحصل المقترضون على خدمة لا يستطيع معظم المقرضين تقديمها، مما يشجعهم على الاستمرار. ثانياً، تحصل أنت على رؤية واضحة لأداء الشركة الفعلي بين مواعيد السداد.
قام بنك تنمية بتطبيق برنامج إرشاد منظم إلى جانب تمويله الخاص في أربع دول، وتتبع النتائج، وفعل ذلك دون إضافة موظفين للبرنامج.
ستبيع لك منصات أخرى البرامج وتترك لك مهمة البحث عن الموجهين وتقييمهم والاحتفاظ بهم. وهذه ليست مهمة سهلة بالإضافة إلى عمليات الإقراض. نحن نوفر لك المجتمع وندير البرنامج.
سؤال التمويل، تمت الإجابة عليه قبل أن يُطرح عليك
أي خط إنتاج جديد يخضع لمراجعة قسم المالية، وميزانيات الدعم الفني محدودة حاليًا. ومن المفيد معرفة أن هذا الدعم نادرًا ما يتنافس مع ميزانيات التشغيل العامة.
عادةً ما يكون الشراء ممولاً بمنحة. تسمح منح المساعدة الفنية من صندوق تنمية المؤسسات المالية المجتمعية (CDFI) بشراء التكنولوجيا كتكلفة مباشرة، ولدى وسطاء قروض SBA الصغيرة مخصصات مساعدة فنية موازية. اصطحب مسؤول المنحة إلى العرض التوضيحي إذا كان ذلك مفيدًا.
يرجى مراجعة شروط الجائزة الخاصة بكم. سنقدم لكم جميع الوثائق التي يحتاجها فريقكم المالي.
الأرقام التي تقف وراء ذلك
تزيد احتمالية نمو إيرادات رواد الأعمال الذين يتلقون التوجيه بمقدار الضعف مقارنة برواد الأعمال الذين لا يتلقون التوجيه.
2x
زيادة في إيرادات الأعمال مقابل كل دولار واحد يتم استثماره في مايكرومينتور
$4.01
46%
قام عدد من رواد الأعمال الذين تلقوا التوجيه بتوظيف شخص جديد واحد على الأقل
2x
بحسب إدارة الأعمال الصغيرة الأمريكية، من المرجح أن تستمر هذه النسبة لأكثر من خمس سنوات.
الإقراض والتوجيه في نفس البرنامج
أدار بنك تنمية برنامج "مايكرومينتور" بالتوازي مع قروضه الخاصة للشركات الصغيرة والمتوسطة التي تقودها سيدات في أربع دول. استفاد من البرنامج أكثر من 4,000 رائدة أعمال، وأكثر من 1,400 مرشدة، مع توفير البرنامج تحت العلامة التجارية المحلية، ودون الحاجة إلى موظفين إضافيين. تم تجديد التمويل بقيمة 240 ألف دولار أمريكي بناءً على نتائج البرنامج الموثقة.
مؤسسة تمويل التنمية
شركة أمريكية تعافت من خسارة بلغت 45%
تدير ناتالي جونسون شركةً متخصصةً في ثقافة الشركات في فلوريدا، تضم 13 موظفًا. عندما صدرت توجيهات التنوع والشمول والإنصاف لعام 2024، أُبلغ العملاء بعدم إمكانية إنفاقهم على خدماتها، ما أدى إلى خسارة الشركة ما بين 40 و45% من أعمالها في غضون أسابيع. كان مرشدها قد أسس شركاتٍ وموّلها وباعها، وعمل معها على اتخاذ قرار التمويل أو الاستثمار، وأعاد بناء الشركة بالكامل. واليوم، عادت الشركة إلى الربحية، وبقي فريق العمل كما هو.
عمل ViDL · فلوريدا، الولايات المتحدة الأمريكية
أرقام العائد على الاستثمار من تقاريرنا عن الأثر لعام 2025، مع جامعة كامبريدج كشريك بحثي.
ثمانية عشر عامًا من الإرشاد، تدعم برنامج القروض الخاص بك
انطلقت منصة مايكرومينتور برهان بسيط: رواد الأعمال يحققون نجاحاً أكبر بوجود مرشد يدعمهم. في عام 2025 وحده، خدمت المنصة 15,238 رائد أعمال في 185 دولة، بمشاركة مرشدين متطوعين من أكثر من 120 دولة.
يُكرر المقرضون نفس الكلام: رأس المال هو أساس بدء أي مشروع تجاري، لكن الأسئلة التي تُحدد مصيره تظهر لاحقًا. هذا هو الجانب الذي نتناوله.
مرشدون من أكثر من 120 دولة، يمكن البحث عنهم حسب القطاع والخبرة والمنطقة والجنس واللغة، مع توصيات مطابقة ذكية.
خدمات التوفيق والدعم البرامجي التي نديرها، بما في ذلك فكّ جمود العلاقات المتعثرة.
سواءً كانت العلامة التجارية مشتركة أو علامة تجارية خاصة، بحيث يختبر المقترضون علامتك التجارية وليس علامة البائع.
أكثر من 30 مقياسًا للتفاعل والنتائج لكل مجموعة، قابلة للإبلاغ حسب البرنامج أو المجموعة.
طبقة إضافية فوق نظام إدارة القروض ونظام إدارة علاقات العملاء، وليست بديلاً عن أي منهما.
لا يوجد عدد موظفين جدد من جانبك
نقطة اتصال واحدة في فريقك، وفريق مرشدين مصغرين مُسمى في فريقنا
لوحة معلومات توضح من يتواصل وما إذا كانت عملية الإرشاد تتم بالفعل
أسئلة نسمعها كثيراً
-
هم رواد أعمال وخبراء أعمال ذوو خبرة واسعة، تشمل مجالات التمويل والعمليات والتسويق والشؤون القانونية وسلاسل التوريد والتقنيات الرقمية. وقد تم تقييمهم من قبل رواد الأعمال الذين عملوا معهم، حيث بلغ متوسط التقييم 7.6 من 10، مع تأكيد 77.1% منهم على امتلاك مرشدهم للمهارات والخبرة المناسبة، واستجابة 68.7% منهم لتوجيهات مرشدهم خلال البرنامج. هذه علاقة تدريبية، وليست مجرد شبكة علاقات.
-
إذن، هذه المنصة امتدادٌ لها، وليست بديلاً عنها. سيبقى مستشاروك، وستبقى علاقاتك، وستتولى المنصة التنسيق وإعداد التقارير. حيثما لا تصل قائمتك، تصل قائمتنا.
-
هذا هو أكثر ما نسمعه قبل وضع الميزانية. وهذه هي النقطة الأساسية: المنصة، والمطابقة، ودعم البرنامج، وإعداد التقارير تقع جميعها على عاتقنا.
-
نعم، وليس هذا مخصصًا للمبتدئين فقط. تدير ناتالي جونسون شركةً متخصصةً في ثقافة الشركات في فلوريدا، تضم 13 موظفًا، وقد خسرت ما بين 40 و45% من أعمالها عند تطبيق قوانين التنوع والإنصاف والشمول في عام 2024. كان مرشدها قد أسس شركاتٍ وموّلها وباعها بالفعل، وساعدها في اتخاذ قرار التمويل أو الاستثمار، وفي إعادة بناء الشركة. عادت الشركة إلى الربحية، وبقي الفريق كما هو. سنرسل لك التقرير.
-
لن ندّعي ذلك. ما نودّ قوله هو أن التوجيه المنظم بعد إتمام الصفقة يُعدّ استراتيجيةً لإدارة المحفظة الاستثمارية: فهو يُتيح رؤيةً مبكرةً لأداء الشركة الحقيقي، ويُشجّع المقترض على الاستمرار في التعامل معك. أما تأثير ذلك على سداد القروض في محفظتك، فهو سؤالٌ تُجيب عنه بياناتك أنت، وليس بياناتنا.
-
عادةً. تسمح منح المساعدة الفنية من صندوق تنمية المؤسسات المالية المجتمعية (CDFI) بشراء التكنولوجيا كجزء من التكاليف المباشرة، كما أن لدى وسطاء قروض SBA الصغيرة مخصصات مماثلة. راجع شروط المنحة الخاصة بك وسنزود فريقك المالي بالوثائق اللازمة.
-
لا. نحن نتابع الأمر عن كثب. تتم عملية الإرشاد قبل وبعد القرض، ولا تشمل أبداً عملية تقييم الجدارة الائتمانية، وليس لدينا أي مصلحة في سير عمل الائتمان الخاص بك.
-
بمجرد توقيع العقد، يمكن لفريقنا تنفيذ مبادرتك في غضون أسبوعين إلى أربعة أسابيع حسب نطاقها.
-
نُقدّم مستويات دعم مُتعددة لتناسب احتياجات فريقكم لتنفيذ مبادرته. يبدأ معظمها بمجموعة واحدة. أخبرونا خلال المكالمة عن إمكانياتكم وسنُخبركم بصراحة ما إذا كان الدعم مُناسبًا لكم. إذا كان هذا النقاش مُناسبًا للسنة المالية القادمة، فأخبرونا بذلك وسنتواصل معكم حينها.
هل يستحق الأمر تجربة قصيرة؟
أحضر معك مجموعة من المقترضين ونموذج التقارير الخاص بجهة التمويل. إذا لم يكن النموذج مناسبًا، ستعرف ذلك بنهاية المكالمة.
ليس في هذه السنة المالية؟ اكتب ذلك في النموذج وسنعود إليك عندما تبدأ دورة ميزانيتك.